Aufgaben Versicherungen Finanzen
Im Innendienst bei Finanzdienstleistungsunternehmen ferner -agenturen arbeiten Finanzassistenten außerdem -assistentinnen vor allem im Büro. Wenn sie im Außendienst tätig sind, besuchen sie ihre Klienten in deren Privatwohnungen beziehungsweise Geschäftsräumen. Ihre Arbeit ausführen sie meist eigenständig. Bei umfangreicheren Finanzkonzepten oder Wertpapieranlagen, aber auch wenn sich Finanzierungsfragen kompliziert gestalten, arbeiten sie jedoch im Team.
Wenn sie Finanzierungsanträge sowie Verträge zur betrieblichen Altersvorsorge bearbeiten, die aktuellen Kurse von Wertpapieren ferner Investmentfonds vergleichen oder Kalkulationen außerdem Finanzierungsangebote erstellen, arbeiten sie sehr detailliert sowie sorgfältig, denn fehlerhafte Angaben oder falsche Berechnungen können das Unternehmen leicht teuer zu stehen kommen.
Im kundennahen Gebiet setzen sich Finanzassistenten ferner -assistentinnen mit verschiedensten Kundenanforderungen auseinander. Auch auf Anliegen aufgeregter oder verärgerter Klienten reagieren sie ruhig außerdem serviceorientiert. Gute Umgangsformen, gepflegtes Äußeres sowie sicheres Auftreten sind wichtig. Im Backoffice erfordern interne Vorgänge oder internationale Transaktionen höchste Sorgfalt ferner Konzentration. In der Korrespondenz mit ausländischen Banken wie auch im Gespräch mit ausländischen Klienten sind evtl. auch Fremdsprachenkenntnisse erforderlich.
Vor allem Privatkunden sind vielfach nur in den Abendstunden oder am Wochenende erreichbar. Wenn wichtige Termine anstehen oder Fristen einzuhalten sind, etwa wenn sich rechtliche Bedingungen ändern, müssen Finanzassistenten außerdem -assistentinnen einen erhöhten Beratungsbedarf abdecken sowie Anträge noch rechtzeitig bearbeiten. Dann können die Kundentermine auch sehr eng beieinander liegen, ferner es kommt häufig zu Arbeit unter Zeitdruck.
Ihre Tätigkeiten
- Die meiste Zeit wird die Arbeit im Sitzen verrichtet.
- Sie arbeiten viel am Bildschirm, zum Beispiel Versicherungsverträge bearbeiten, Informationen über den Wirtschaftsmarkt und die Kapitalentwicklung recherchieren.
- Ihre Arbeit findet überwiegend in Büroräumen statt.
- Hauptarbeitsort der Tätigkeit sind Verkaufsräume.
- Bei Ihrer Tätigkeit haben Sie Kundenkontakt, zum Beispiel bedarfs- und situationsgerechtes Beraten von Kunden mit spezifischen Bedürfnissen.
- In Ihrem Beruf erwarten Sie häufig wechselnde Aufgaben und Arbeitssituationen, zum Beispiel Beraten von Kunden zu Hause oder in deren Geschäftsräumen.
- Ihre Aufgaben erfordern die Beachtung vielfältiger Vorschriften und gesetzlicher Vorgaben, zum Beispiel die rechtlichen Rahmenbedingungen im Banken- und Versicherungsgewerbe.
- Bei Ihrer Tätigkeit übernehmen Sie die Verantwortung für Sachwerte - hohe Vermögenswerte von Kunden betreuen.
- Es kommt bei Ihren Aufgaben oft zu unregelmäßigen Arbeitszeiten, zum Beispiel sich an die Zeitvorgaben der Kunden anpassen.
