Versicherungsfachwirt Jobs und Stellenangebote
Welche Ausbildung benötigt man als Versicherungskaufmann?
Möchte man sich auf Stellenangebote als Versicherungskaufmann/-frau bewerben, muss man hierfür in der Regel eine entsprechende Ausbildung abgeschlossen haben. In Deutschland erfolgt die Ausbildung zum/zur Versicherungskaufmann/-frau im sogenannten dualen System, also sowohl im Ausbildungsbetrieb als auch in der Berufsschule. Hierbei gibt es die beiden Schwerpunkte Versicherungen und Finanzen.
Die gesamte Ausbildung dauert in der Regel 3 Jahre. Sie kann jedoch bei guten Leistungen auf zweieinhalb oder 2 Jahre verkürzt werden. Danach können sich die Absolventen auf Jobs als Versicherungskaufmann/-frau bewerben oder aber im Ausbildungsbetrieb verbleiben.
In der Berufsschule erhalten Versicherungskaufmänner/-frauen neben den Fächern Deutsch, Wirtschaft, Sozialkunde und Mathematik vor allem Unterricht in berufsspezifischen Fächern. Hierzu zählen zum Beispiel die Kundenberatung, das Vertragswesen und die Analyse des Versicherungsmarktes.
Während des praktischen Teils der Ausbildung im Unternehmen erlernen Bewerbe auf Stellenanzeigen als Versicherungskaufmann/-frau die praktische Beratung und das Verkaufen an Kunden. Darüber hinaus müssen Sie die Schadens- und Leistungsbearbeitung erlernen.
Welche Fähigkeiten braucht man als Versicherungskaufmann?
Ein großer Teil der Arbeit des/der Versicherungskaufmanns/-frau besteht in der Beratung von Kunden und dem Verkauf der jeweiligen Produkte sowie der Betreuung im Schadens- und Leistungsfall. Daher sind unter anderem die folgenden Fähigkeiten für Bewerber in unserer Jobbörse unerlässlich:
- sehr gute kommunikative Fähigkeiten
- Einfühlungsvermögen und Menschenkenntnis
- Affinität zu Zahlen und wirtschaftlichen Zusammenhängen
- ein sehr gutes Organisationstalent
- Verhandlungsgeschick und Durchhaltevermögen bei schwierigen Abschlüssen
- ein sicheres und freundliches Auftreten
Wie viel verdient ein Versicherungskaufmann?
Bereits in der Ausbildung erhält ein/e Versicherungskaufmann/-frau eine Vergütung für seine/ihre Tätigkeit. Wie hoch diese ist, hängt von der Branchen, der Region und der Größe des Unternehmens ab. Die Bruttoverdienste pro Monat liegen im 1. Ausbildungsjahr durchschnittlich bei 1.070 €, im 2. Jahr bei 1.145 € und im 3. Jahr bei 1.230 €.
Berufseinsteiger auf Jobsuche können mit abgeschlossener Ausbildung zum/zur Versicherungskaufmann/-frau selbstverständlich direkt mit einem höheren Verdienst rechnen. Das Durchschnittsgehalt für Berufseinsteiger liegt in der Regel im Bereich von etwa 35.000 € bis 40.000 € pro Jahr.
Mit wachsender Berufserfahrung können Bewerber auf Stellenangebote als Versicherungskaufmann/-frau auch mit einem höheren Brutto-Jahresgehalt rechnen. Abhängig von der Branche und der Region sind jährliche Gehälter von 45.000 € bis 50.000 € für Berufserfahrene durchaus üblich. Viele Betriebe zahlen zudem erfolgsabhängige Prämien, wodurch der Verdienst noch einmal wesentlich steigen kann.
Welche Aufgaben hat man als Versicherungskaufmann?
Eine der Hauptaufgaben von Versicherungskaufmännern/-frauen besteht in der Beratung und Betreuung ihrer Kunden. Sie stellen Ihnen Versicherungs- und Finanzprodukte und deren Vorteile vor und versuchen dabei, die betreffenden Produkte zu verkaufen und so einen Vertragsabschluss herbeizuführen. Nach erfolgtem Abschluss geben Sie die Daten an die Versicherungsgesellschaft weiter, damit der Kunden seine Unterlagen erhält. Außerdem sind die Kaufleute die Ansprechpartner für Kunden, wenn diese Fragen zu Ihrem Vertrag haben oder Änderungen wünschen.
Weiterhin kümmert sich ein/e Versicherungskaufmann/-frau um die Bearbeitung von Schadens- und Leistungsfällen ihrer Kunden. Sie nehmen die betreffenden Vorfälle auf, bereiten die Daten auf und geben diese an die Versicherungs- oder Finanzgesellschaft zur weiteren Bearbeitung weiter. Ebenfalls gehören zu den wichtigen Aufgaben von Bewerbern auf Stellenanzeigen aus unserer Jobbörse die Kalkulation von Versicherungsprämien, die Beratung von Strategien zum Vermögensaufbau sowie die Erstellung individueller Finanzierungskonzepte.
Wo arbeitet ein Versicherungskaufmann?
Die Tätigkeit eines/einer Versicherungskaufmanns/-frau unterteilt sich in der Regel in den Außendienst und den Innendienst. Beide Einsatzbereiche sind essenziell für die Tätigkeit und ergänzen einander.
Im Außendienst besuchen Versicherungskaufleute Ihrer Kunden, um eine Beratung vorzunehmen und neue Produkte zu verkaufen. Auch im Schadens- oder Leistungsfall kann ein Besuch der Kunden vor Ort notwendig werden. Somit ist der Außendienst vor allem durch den persönlichen Kontakt mit den Kunden geprägt.
Im Innendienst arbeiten Versicherungskaufleute die Ergebnisse aus Ihren Beratungsgesprächen auf und geben zum Beispiel neue Abschlüsse oder Leistungsfälle an die Versicherungsgesellschaft weiter. Darüber hinaus pflegen sie im Büro ihre Kundendaten, vereinbaren Termine und bereiten sich umfassend auf diese vor. Weiterhin nehmen sie Abrechnungen und Kalkulationen vor.
Welche Aufstiegsmöglichkeiten gibt es als Versicherungskaufmann?
Vor allem durch die Absolvierung von Weiterbildungen kann ein/eine Versicherungskaufmann/-frau die eigenen Aussichten auf Jobs in verantwortungsvolleren Positionen steigern. Es besteht zum Beispiel die Möglichkeit, sich als
- Versicherungsfachwirt
- Versicherungsbetriebswirt
- Fachwirt für Finanzberatung oder
- Betriebswirt für Investment und Finanzen
weiterzubilden.
Nachdem eine solche Weiterbildung erfolgt ist, kann ein/e Versicherungskaufmann/-frau zum Beispiel die Leitung einer eigenen Niederlassung für eine Versicherungsgesellschaft übernehmen. Zudem besteht die Möglichkeit, sich als unabhängiger Versicherungs- oder Finanzberater mit einer eigenen Agentur selbständig zu machen.
