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Der Beruf des/der Finanzassistent/in ist ein Ausbildungsberuf. Um ihn ergreifen zu können, benötigen Sie Abitur oder die Fachhochschulreife.
Bei diesem Beruf handelt es sich um eine doppelt qualifizierende Erstausbildung. Das bedeutet, dass Sie neben der Qualifikation zum/zur Finanzassistent/in auch einen Abschluss in einem kaufmännischen Beruf erhalten. Dies sind, je nach gewähltem Ausbildungsbetrieb, häufig Bankkaufmann/frau, Steuerfachangestellte/r oder Versicherungskaufmann/frau.
Die Ausbildung dauert 2 1/2 Jahre. In dieser Zeit arbeiten Sie in Ihrem Ausbildungsbetrieb und besuchen regelmäßig eine Berufsschule. Es handelt sich demnach um eine duale Ausbildung.
Als Finanzassistent/in haben Sie viel mit Zahlen zu tun. Meist steht auch der Umgang mit Kunden im Vordergrund. Daher müssen Sie sowohl rechnen können als auch sprachlich gewandt sein. Freundlichkeit gegenüber ihren Kunden ist dabei ebenso wichtig wie Durchsetzungsvermögen, wenn es um Vertragskonditionen geht.
Denken Sie auf Ihrer Jobsuche über den Beruf des/der Finanzassistent/in nach, sollten Sie folgende Fähigkeiten mitbringen:
Als Finanzassistent/in erwartet Sie ein monatliches Bruttogehalt in Höhe von ca. 2.600 € bis 3.000 €. Abhängig ist dieses von Ihrer gewählten Branche, Ihren Qualifikationen und der Größe Ihres Unternehmens.
Je nach gewähltem Ausbildungsberuf fällt Ihr Gehalt während der Ausbildung unterschiedlich aus. Allgemein kann man jedoch sagen, dass die Ausbildung zum/zur Finanzassistent/in zu den bestbezahlten Ausbildungen gehört. Während der Ausbildung erwartet Sie folgende Bezahlung:
Auch nach der Ausbildung spielt Ihr gewählter Ausbildungsberuf eine Rolle. Als Einstiegsgehalt erwarten Sie ungefähr 2.200 € bis 2.600 € brutto monatlich. Durch Ihre Doppelqualifikation kann es auch etwas mehr werden. Große Unternehmen im Westen Deutschlands zahlen zusätzlich ein wenig besser.
Haben Sie bereits einige Jahre als Finanzassistent/in gearbeitet, übernehmen Sie immer verantwortungsvollere Aufgaben. Dadurch steigt auch Ihr zu erwartendes Gehalt.
5 bis 10 Jahre nach der abgeschlossenen Ausbildung erwarten Sie bis zu 3.800 € brutto monatlich. Ihre Chancen darauf steigen, wenn Sie in dieser Zeit Fortbildungen besuchen.
Als Finanzassistent/in beraten Sie Ihre Kunden in Finanzfragen. Dazu gehören Kredite, Vorsorge, Versicherungen und Hypotheken. Je nach Unternehmen, in dem Sie arbeiten, gehören auch Bausparverträge und -darlehen oder Beleihungen von Lebensversicherungen zu Ihren Aufgaben.
Während Ihrer Ausbildung werden Sie in Fächern wie Wirtschaft und Steuerrecht unterrichtet. Daneben stehen Englisch, Rechnungswesen sowie Bankbetriebslehre und Datenverarbeitung auf Ihrem Stundenplan.
In Ihrem Arbeitsalltag haben Sie mit Finanzierungsplänen, Vertragsunterlagen, Bilanzen sowie Werbematerialien zu tun. Vieles davon läuft mittlerweile digitalisiert am Computer und über das Internet ab. Neben persönlichen Kundengesprächen telefonieren Sie außerdem regelmäßig.
In einigen Fällen verlassen Sie auch Ihr Büro und suchen Ihre Kunden auf. Das wird beispielsweise notwendig, wenn Sie Immobilien bewerten müssen, um die Beleihungswerte festzulegen.
Durch Ihre Arbeit übernehmen Sie viel Verantwortung. Ihre Kunden vertrauen Ihnen hohe Vermögenswerte an oder gehen davon aus, dass Sie sich um auf ihre individuellen Ansprüche passende Vertragskonditionen kümmern werden.
Daneben gehört auch das Marketing zu Ihren Aufgabenbereichen. Sie planen neue Marketingstrategien und setzen diese um. Dafür müssen Sie den Markt analysieren, Ihre Zielgruppe bestimmen und sich für die dazu passenden Marketinginstrumente entscheiden.
Neben diesen spezifischen Aufgaben kümmern Sie sich zudem um allgemeine kaufmännische Tätigkeiten. Dazu gehören Abrechnungen schreiben, Statistiken erstellen und die Buchhaltung.
Zusammengefasst fallen folgende Aufgaben in Ihren Tätigkeitsbereich:
Als Finanzassistent/in finden Sie passende Stellenanzeigen bei Versicherungen und Kreditinstituten. Dabei arbeiten Sie in der Verwaltung oder am Schalter mit viel Kundenkontakt.
Möchten Sie sich selbstständig machen oder in kleineren Unternehmen anfangen, kommen Jobs als Börsenmakler/in, Versicherungsagent/in oder Immobilienmakler/in infrage.
Folgende Stellenangebote aus der Jobbörse könnten auf Sie passen, wenn Sie eine abgeschlossene Ausbildung als Finanzassisten/in haben:
Nach Ihrer abgeschlossenen Ausbildung haben Sie verschiedene Weiterbildungsmöglichkeiten. Legen Sie die Prüfung als Fachwirt/in für Finanzberatung, Investment oder Finanzdienstleistungen ab, haben Sie anschließend die Möglichkeit, eine Führungsposition zu übernehmen. Ständige Weiterbildungen halten Ihr Wissen aktuell und sorgen dafür, dass Sie gute Arbeit leisten. Dadurch können Sie sich zusätzlich auf bestimmte Themengebiete wie Steuerrecht oder Versicherungen spezialisieren. Diese Spezialisierungen erhöhen Ihr mögliches Gehalt.
Haben Sie eine Hochschulzugangsberechtigung, liegt ein Studium im Fach Bank, Finanzdienstleistungen nahe. Weitere passende Studiengänge sind BWL, Wirtschaftsmathematik oder Versicherungsbetriebswirtschaft.
Darüber hinaus können Sie sich als Finanzdienstleistungsberater/in selbstständig machen. Auch als selbstständige/r Börsenmakler/in profitieren Sie von Ihrem Vorwissen.
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