Aufgaben Investmentberater
Fachberater/innen für Finanzdienstleistungen ausführen ihre Aufgaben meist allein, überwiegend im Büro, wo sie am Computer nämlich Analysen erstellen, Zinsberechnungen aufstellen oder den Schriftverkehr ausführen. Häufig sind sie auch vor Ort beim Klienten. An den Wechsel zwischen Kundenberatung außerdem Verwaltungstätigkeit sind sie gewöhnt. Wenn sie Anlage- sowie Finanzierungsmodelle entwerfen ferner realisieren. stimmen sie die dafür nötigen Schritte mit ihren Vorgesetzten ab. Im Außendienst suchen sie im Besonderen Privatpersonen, Firmenkunden oder Mitarbeiter von Kreditinstituten, Versicherungen oder Immobiliengesellschaften in deren Betriebs- respektive Geschäftsräumen auf außerdem beratschlagen sie vor Ort. Auch von langwierigen, nicht immer erfolgreichen Verkaufsberatungen lassen sie sich nicht entmutigen.
Das Vermögen ihrer Klienten zu beaufsichtigen beziehungsweise zu vermehren sowie finanziellen Schaden zu vermeiden, erfordert hohes Verantwortungsbewusstsein. Die Analyse der wirtschaftlichen Situation eines Klienten ferner das Erstellen von Finanzkonzepten erfordert große Sorgfalt. Auf veränderte Finanzmarktdaten müssen sie mitunter rasch reagieren außerdem die nötigen Entscheidungen treffen. Dazu ist es erforderlich, dass sie sich kontinuierlich über Entwicklungen auf den Finanz- sowie Kapitalmärkten auf dem Laufenden halten. Diskretion ist beim Umgang mit Klientendaten ein Muss: Stets halten Fachberater/innen für Finanzdienstleistungen die Vorschriften des Datenschutzes strikt ein ferner gehen vertraulich mit den Daten ihrer Klienten um.
Ob im Kundengespräch oder bei Präsentationen: Ausgeprägte Kommunikationsstärke ist unverzichtbar. Ebenso sind seriöse Kleidung, einwandfreie Umgangsformen außerdem überzeugendes Auftreten wichtig, wenn Fachberater/innen zum Beispiel Kundenkontakte aufbauen sowie betreuen. Wenn sie potenzielle Klienten umfassend zu wirtschaftlichen ferner finanziellen Fragen in Kenntnis setzen. müssen sie sich auf deren individuelle Anforderungen außerdem Wünsche einstellen. In Beratungsgesprächen sowie Angebotsverhandlungen treten sie sicher, souverän ferner freundlich auf außerdem handeln geschickt Vertragsbedingungen aus. Beharrlich überzeugen sie etwa auch zögernde Klienten von der Nützlichkeit des geeigneten Finanzprodukts.
Da sie sich bei Beratungsterminen meist nach den Terminwünschen der Klienten richten, kann es zu unregelmäßigen Arbeitszeiten kommen.
Ihre Tätigkeiten
- Die meiste Zeit wird die Arbeit im Sitzen verrichtet.
- Die Arbeit am Bildschirm ist eine zentrale Tätigkeit.
- Ihre Arbeit findet überwiegend in Büroräumen statt.
- Bei Ihrer Tätigkeit haben Sie Kundenkontakt, zum Beispiel Kunden zur betrieblichen Altersvorsorge beraten.
- Bei Ihrer Tätigkeit übernehmen Sie die Verantwortung für Sachwerte, zum Beispiel fremdes Vermögen in eigener Entscheidungs- und Dispositionsfreiheit betreuen.
