Das Wichtigste in Kürze
Kurzbeschreibung Ausbildung Kauffrau Versicherungen und Finanzen
Gehalt: Was verdient eine Kauffrau Versicherungen und Finanzen während der Ausbildung ?
Abhängig vom Betriebsstandort, der Unternehmensgröße und der Erfahrung des
Azubis verdienen angehende Kaufleute für Versicherungen und Finanzen monatlich
etwa: 972 Euro brutto im ersten, 1.047 Euro brutto im zweiten und 1.131 Euro brutto
im dritten Lehrjahr.
Was macht eine Kauffrau Versicherungen und Finanzen?
Als ausgelernte Kauffrau für Versicherungen und Finanzen kümmerst Du Dich
zukünftig um Aufgaben wie: Kundendaten aktualisieren, Verträgen aufsetzen und
abschließen, Kontaktaufnahme zu potenziellen Neukunden, Prüfen von
Leistungsansprüchen in Schadensfällen, Berechnung von Entschädigungsleistungen,
Anweisung von Zahlungen, Bearbeitung von Beschwerden und Reklamationen,
Vermarktung einzelner Produkte und Ähnliches.
Welche Voraussetzungen sollte man für die Ausbildung zur Kauffrau Versicherungen und Finanzen mitbringen?
Die meisten Berufsanwärter steigen nach der mittleren Reife oder dem Abitur in die
Lehre zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen ein. Außerdem verfügen sie oft
über Eigenschaften wie: Neugierde, Lernbereitschaft, Eigeninitiative,
Entscheidungsfreude, analytische Fähigkeiten, Motivation und gute Noten in Mathe
und Deutsch.
Ausbildung Kauffrau Versicherungen und Finanzen
Wie sieht der Steckbrief der Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w)
aus?
Was darf es sein: eine Lebens-, Unfall-, Rechtsschutz- oder
Elementarversicherung? Die Kauffrau für Versicherungen und Finanzen hat für alle
Eventualitäten das Richtige parat. Die zu versichernden Angelegenheiten sind
sowohl privater sowie geschäftlicher Natur. Deutlicher gesagt: Es geht darum,
Menschen eine sachbezogene Beratung zu geben, die ihnen hilft, das richtige
Versicherungspaket zu finden. Das meint weniger das „Aufschwatzen” von
überteuerten Versicherungen als vielmehr das Erkennen von Kundenwünschen
sowie eine zielgerichtete Beratung.
Daneben veranlassen Kaufleute für Versicherungen und Finanzen auch
Vertragsänderungen bei bereits bestehenden Versicherungen und informieren ihre
Kunden über die Veränderung von Angeboten.
Wie es die Berufsbezeichnung schon verrät, wirst Du Dich in der Lehre nicht nur
mit Versicherungen beschäftigen. Auch Finanzpakete gehören zum Fachbereich
einer Kauffrau für Versicherungen und Finanzen. Das schließt zum Beispiel Themen
ein wie:
- die privat finanzierte Rente
- die betriebliche Altersvorsorge
- private Renten- und fondsgebundene Lebensversicherungen
Auch dazu brauchen Deine zukünftigen Kunden eine umfangreiche Beratung. Es
gilt, Chancen und Risiken zu klären, sowie bei der richtigen Wahl des Produkts zu
unterstützen.
Was sich in diesem Abschnitt so kurz zusammenfassen lässt, meint in der Praxis
sehr viele unterschiedliche Aufgaben zu erledigen. Welche das sind, erfährst Du in
der obenstehenden Zusammenfassung.
In Sachen Work-Life-Balance stehen Versicherungskaufleute gar nicht schlecht
da, auch wenn die meisten von ihnen als Vertriebsmitarbeiter häufig auf Achse sein
müssen. In der Regel betreuen sie eine Region in näherem Umkreis, sodass sich die
Fahrtätigkeit im Rahmen hält.
Welche Voraussetzungen und welchen Abschluss müssen Interessenten für die
Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w) mitbringen?
Die gute Nachricht: Gesetzlich sind keine formalen Anforderungen für die
Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen festgelegt. Dennoch
starten die meisten Auszubildenden dieses Bildungsgangs mit dem Abitur in der
Tasche oder nach der mittleren Reife. Vor allem gute Noten in Mathe, Deutsch und
Englisch sind von großer Wichtigkeit.
Daneben solltest Du natürlich auch spezifische Qualitäten mitbringen. So
profitieren vor allem Azubis, die viel Eigeninitiative mitbringen und
entscheidungsfreudig sind. Das gesamte Spektrum an Eigenschaften ist in der
obenstehenden Zusammenfassung aufgeführt. Wenn Du jene in Deinem
Anschreiben betonst, sollte einer Einladung zum Vorstellungsgespräch nichts mehr
im Weg stehen.
Welche Ausbildungsinhalte und Aufgaben erwarten einen in der Ausbildung zur
Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w)?
Die Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen ist dual
organisiert. Das bedeutet, dass Du neben der Zeit im Ausbildungsbetrieb noch ein-
bis zweimal die Woche die Berufsschule besuchen wirst. Jene stattet Dich vor allem
mit dem nötigen theoretischen Know-how aus. Auf dem Lehrplan stehen
Schwerpunkte wie:
- Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
- Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
- Datenschutz und Datensicherheit
- betriebliches Rechnungswesen
- Kosten- und Leistungsrechnung
- Kundenberatung und Verkauf
- Durchführung und Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
- Vertragsservice
- und Ähnliches
Wow, das ist ganz schön viel Fachwissen, das da auf Dich zukommt. Die
Branche der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen ist sehr breitgefächert,
sodass Du Dich schon innerhalb Deiner Ausbildung auf einen der beiden folgenden
Schwerpunkte spezialisieren kannst. Folgende Schwerpunkte stehen zur
Auswahl:
Versicherung:
- Kundengewinnung und Bestandsausbau
- Marketing
- Steuerung und Verkaufsförderung
- Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
- Schadenservice und Leistungsmanagement
Finanzwesen:
- Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden
- Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden
- private Immobilienfinanzierung
- Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
Insgesamt wirst Du drei Jahre benötigen, bis Du am Ende in die
Abschlussprüfung gehen kannst. Wenn Du diese bestanden hast, darfst Du endlich
offiziell als Kauffrau für Versicherungen und Finanzen arbeiten.
Wie viel verdient eine Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w) in der
Ausbildung?
- Ausbildungsjahr: 972 Euro brutto im Monat
- Ausbildungsjahr: 1.047 Euro brutto im Monat
- Ausbildungsjahr: 1.131 Euro brutto im Monat
Das sind die monatlichen Einkünfte, mit denen eine angehende Kauffrau für
Versicherungen und Finanzen rechnen kann. Damit liegst Du zukünftig oberhalb des
Durchschnitts und kannst Dir schon während Deiner Lehre eine kleine Wohnung
leisten.
Achtung: Die angegebenen Gehaltszahlen sind allerdings nur Richtwerte. Sie
ergeben sich aufgrund der folgenden Faktoren:
- Region
- Unternehmensgröße
- Erfahrung des Azubis
Möchtest Du möglichst viel verdienen, gilt es, sich in Städten und
zahlungsstarken Bundesländern wie Bayern oder Hamburg nach Ausbildungsplätzen
umzusehen.
Mit dem Ausbildungsabschluss wartet auf Dich noch einmal eine ordentliche
Lohnsteigerung. Das erste volle Gehalt lässt die Augen der meisten Absolventen
strahlen. Mit den Jahren passt sich der Gehaltscheck immer weiter Deinem
beruflichen Wissensstand an. Das bedeutet, dass Du bald schon bei einem
monatlichen Verdienst zwischen 2.701 und 3.085 Euro brutto angekommen bist.
Zusätzliche Weiterbildungen ebnen Dir den Weg zu noch höheren
Gehaltsstufen.
Welche Perspektiven erwarten Dich nach der Ausbildung zur Kauffrau für
Versicherungen und Finanzen (m/w)?
Nach der Lehre kannst Du in verschiedenen Unternehmen arbeiten wie
beispielsweise in:
- Banken
- Sparkassen
- Kreditinstituten
- Versicherungen
Wem diese Varianz nicht ausreicht, der kann sich über Weiterbildungen
zusätzliche Türen öffnen. Wie wäre es zum Beispiel mit einer Zusatzqualifikation
zur:
- Versicherungsfachwirtin
- Fachwirtin für Finanzberatung
- Versicherungsbetriebswirtin
- Betriebswirtin für Finanzen und Investment
