Ausbildung Kauffrau Versicherungen und Finanzen

Ausbildung Kauffrau Versicherungen und Finanzen

Wie sieht der Steckbrief der Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w) aus?

Was darf es sein: eine Lebens-, Unfall-, Rechtsschutz- oder Elementarversicherung? Die Kauffrau für Versicherungen und Finanzen hat für alle Eventualitäten das Richtige parat. Die zu versichernden Angelegenheiten sind sowohl privater sowie geschäftlicher Natur. Deutlicher gesagt: Es geht darum, Menschen eine sachbezogene Beratung zu geben, die ihnen hilft, das richtige Versicherungspaket zu finden. Das meint weniger das „Aufschwatzen” von überteuerten Versicherungen als vielmehr das Erkennen von Kundenwünschen sowie eine zielgerichtete Beratung.

Daneben veranlassen Kaufleute für Versicherungen und Finanzen auch Vertragsänderungen bei bereits bestehenden Versicherungen und informieren ihre Kunden über die Veränderung von Angeboten.

Wie es die Berufsbezeichnung schon verrät, wirst Du Dich in der Lehre nicht nur mit Versicherungen beschäftigen. Auch Finanzpakete gehören zum Fachbereich einer Kauffrau für Versicherungen und Finanzen. Das schließt zum Beispiel Themen ein wie:

• die privat finanzierte Rente
• die betriebliche Altersvorsorge
• private Renten- und fondsgebundene Lebensversicherungen

Auch dazu brauchen Deine zukünftigen Kunden eine umfangreiche Beratung. Es gilt, Chancen und Risiken zu klären, sowie bei der richtigen Wahl des Produkts zu unterstützen.

Was sich in diesem Abschnitt so kurz zusammenfassen lässt, meint in der Praxis sehr viele unterschiedliche Aufgaben zu erledigen. Welche das sind, erfährst Du in der obenstehenden Zusammenfassung.

In Sachen Work-Life-Balance stehen Versicherungskaufleute gar nicht schlecht da, auch wenn die meisten von ihnen als Vertriebsmitarbeiter häufig auf Achse sein müssen. In der Regel betreuen sie eine Region in näherem Umkreis, sodass sich die Fahrtätigkeit im Rahmen hält.

Welche Voraussetzungen und welchen Abschluss müssen Interessenten für die Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w) mitbringen?

Die gute Nachricht: Gesetzlich sind keine formalen Anforderungen für die Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen festgelegt. Dennoch starten die meisten Auszubildenden dieses Bildungsgangs mit dem Abitur in der Tasche oder nach der mittleren Reife. Vor allem gute Noten in Mathe, Deutsch und Englisch sind von großer Wichtigkeit.

Daneben solltest Du natürlich auch spezifische Qualitäten mitbringen. So profitieren vor allem Azubis, die viel Eigeninitiative mitbringen und entscheidungsfreudig sind. Das gesamte Spektrum an Eigenschaften ist in der obenstehenden Zusammenfassung aufgeführt. Wenn Du jene in Deinem Anschreiben betonst, sollte einer Einladung zum Vorstellungsgespräch nichts mehr im Weg stehen.

Welche Ausbildungsinhalte und Aufgaben erwarten einen in der Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w)?

Die Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen ist dual organisiert. Das bedeutet, dass Du neben der Zeit im Ausbildungsbetrieb noch ein- bis zweimal die Woche die Berufsschule besuchen wirst. Jene stattet Dich vor allem mit dem nötigen theoretischen Know-how aus. Auf dem Lehrplan stehen Schwerpunkte wie:

• Personalwirtschaft, arbeits-, sozial- und tarifrechtliche Vorschriften
• Sicherheit und Gesundheitsschutz bei der Arbeit
• Datenschutz und Datensicherheit
• betriebliches Rechnungswesen
• Kosten- und Leistungsrechnung
• Kundenberatung und Verkauf
• Durchführung und Nachbereitung von Beratungs- und Verkaufsgesprächen
• Vertragsservice
• und Ähnliches

Wow, das ist ganz schön viel Fachwissen, das da auf Dich zukommt. Die Branche der Kaufleute für Versicherungen und Finanzen ist sehr breitgefächert, sodass Du Dich schon innerhalb Deiner Ausbildung auf einen der beiden folgenden Schwerpunkte spezialisieren kannst. Folgende Schwerpunkte stehen zur Auswahl:

Versicherung:

• Kundengewinnung und Bestandsausbau
• Marketing
• Steuerung und Verkaufsförderung
• Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge
• Schadenservice und Leistungsmanagement

Finanzwesen:

• Finanzierungsberatung von gewerblichen Kunden
• Optimierung von Finanzproduktbeständen der Kunden
• private Immobilienfinanzierung
• Vertrieb von Produkten der betrieblichen Altersvorsorge

Insgesamt wirst Du drei Jahre benötigen, bis Du am Ende in die Abschlussprüfung gehen kannst. Wenn Du diese bestanden hast, darfst Du endlich offiziell als Kauffrau für Versicherungen und Finanzen arbeiten.

Wie viel verdient eine Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w) in der Ausbildung?

1. Ausbildungsjahr: 972 Euro brutto im Monat
2. Ausbildungsjahr: 1.047 Euro brutto im Monat
3. Ausbildungsjahr: 1.131 Euro brutto im Monat

Das sind die monatlichen Einkünfte, mit denen eine angehende Kauffrau für Versicherungen und Finanzen rechnen kann. Damit liegst Du zukünftig oberhalb des Durchschnitts und kannst Dir schon während Deiner Lehre eine kleine Wohnung leisten.

Achtung: Die angegebenen Gehaltszahlen sind allerdings nur Richtwerte. Sie ergeben sich aufgrund der folgenden Faktoren:

• Region
• Unternehmensgröße
• Erfahrung des Azubis

Möchtest Du möglichst viel verdienen, gilt es, sich in Städten und zahlungsstarken Bundesländern wie Bayern oder Hamburg nach Ausbildungsplätzen umzusehen. Mit dem Ausbildungsabschluss wartet auf Dich noch einmal eine ordentliche Lohnsteigerung. Das erste volle Gehalt lässt die Augen der meisten Absolventen strahlen. Mit den Jahren passt sich der Gehaltscheck immer weiter Deinem beruflichen Wissensstand an. Das bedeutet, dass Du bald schon bei einem monatlichen Verdienst zwischen 2.701 und 3.085 Euro brutto angekommen bist. Zusätzliche Weiterbildungen ebnen Dir den Weg zu noch höheren Gehaltsstufen.

Welche Perspektiven erwarten Dich nach der Ausbildung zur Kauffrau für Versicherungen und Finanzen (m/w)?

Nach der Lehre kannst Du in verschiedenen Unternehmen arbeiten wie beispielsweise in:

• Banken
• Sparkassen
• Kreditinstituten
• Versicherungen

Wem diese Varianz nicht ausreicht, der kann sich über Weiterbildungen zusätzliche Türen öffnen. Wie wäre es zum Beispiel mit einer Zusatzqualifikation zur:

• Versicherungsfachwirtin
• Fachwirtin für Finanzberatung
• Versicherungsbetriebswirtin
• Betriebswirtin für Finanzen und Investment